Финансовая модель выездной стоматологической службы

Описание

Выездная стоматологическая служба оказывает полный спектр терапевтических и хирургических (удаление) услуг на дому у пациентов и в учреждениях. Основные ресурсы — мобильный кабинет на базе автомобиля-фургона, портативная стоматологическая установка и врач-универсал. Инвестиции сосредоточены в приобретении специализированного транспорта, медицинского оборудования и получении лицензии; ориентировочная стоимость запуска — 3–6 млн ₽, порядок цифр зависит от комплектации и региона.

Ключевая экономика строится вокруг продуктивного времени врача: количество выездов в день ограничено не только длительностью приёма, но и временем на дорогу, пробками, подготовкой инструмента. Модель имитирует реальный график выездов с учётом транспортной логистики, а также сезонных спадов активности (праздники, летний период). Отдельно закладываются статьи расходов: ГСМ, амортизация автомобиля и медицинского оборудования по разным срокам, расходные материалы с привязкой к типу услуги.

Базовая модель рассчитана на одну выездную бригаду (стоматолог, ассистент, водитель — возможно совмещение ролей). Если вы планируете несколько бригад или сеть выездных служб — это самостоятельный продукт, требующий учёта централизованной диспетчеризации и распределения заказов.

Особенности моделирования

• Расчёт пропускной способности через количество доступных временных слотов для выезда с вычетом времени на дорогу. В среднем в день удаётся провести 4–6 приёмов из-за перемещений по городу.
• Имитация графика выездов: пациент записывается на удобное время, врач подтверждает слот; есть вероятность отмен или опозданий, что снижает реальную загрузку на 10–15%.
• Структура выручки разделена на плату за выезд (фикс) и стоимость непосредственно манипуляции. Комбинация услуг в одном визите даёт разный чек.
• Сезонная волна: спрос падает в новогодние каникулы и летний период отпусков, что отражается в помесячной динамике.
• Амортизация двух ключевых активов с разными сроками: автомобиль (5–7 лет), медоборудование (3–5 лет с регулярным обслуживанием).
• Модуль расходных материалов: нормирование на каждую услугу (боры, анестетики, перчатки, дезинфекция), что даёт реалистичную себестоимость приёма.

Что входит в базовую версию

• Настройки мобильной бригады: количество врачей, ассистентов, совмещение ролей, режим работы (количество смен, часов в смене).
• График выездов и загрузки: длительность приёма, время на дорогу между адресами (мин/макс), поправка на пробки, коэффициент отмен записей.
• Параметры выручки: тариф за выезд, прайс-лист по типам услуг (терапия, удаление, протезирование простых конструкций и т.п.), структура продаж (микс услуг).
• Фонд оплаты труда: окладно-премиальная система для врача и ассистента, отчисления, возможные выплаты водителю (или аутсорсинг).
• Капитальные вложения: автомобиль-фургон (покупка, дооснащение, оклейка), портативная стоматологическая установка, компрессор, инструментарий, мед. лицензия и разрешения СЭС.
• Прямые операционные затраты: ГСМ (расход топлива на 100 км и цена), ТО и ремонт авто, расходные материалы на услугу, связь, мойка, дезинфекция инструментов, обслуживание оборудования.
• Налоговая модель: УСН «доходы минус расходы» (или патент, если применимо) с учётом региональных ставок, лимитов по доходам.
• Финансовые отчёты: ОДР, ОДДС, прогнозный баланс (помесячно на 3–5 лет) и показатели NPV, IRR, срок окупаемости.

Типичные ошибки моделирования

• Рассчитывают количество выездов исходя только из длительности приёма, без учёта времени в пути между пациентами — фактически число приёмов в день завышается на 25–35%.
• Закладывают 100% заполнение графика без отмен и опозданий — реальная загрузка падает на 10–20%.
• Используют средний чек без разделения на услуги и без учёта платы за выезд — ошибка в доходе может достигать 15–25%.
• Пренебрегают сезонным снижением спроса в летние месяцы и январе — в эти периоды выручка проседает на 20–40% относительно среднегодовой, что сильно искажает окупаемость.
• Исключают расходы на калибровку и ремонт портативной установки (обычно 5–8% от стоимости оборудования ежегодно) — операционные затраты занижены, а срок службы техники в модели завышен.